Analýza rizikovej expozície
Podrobný audit tvojho majetku: kde sa nachádza, aké riziká naň pôsobia a ktoré z nich sú najkritickejšie. Výstupom je písomná správa s odporúčaniami, nie len ústna prezentácia.
Stratégie ochrany
Aká stratégia ochrany kapitálu je vhodná práve pre teba?
Predstavujeme štyri oblasti, v ktorých pracujeme — od analýzy rizík až po medzigeneračný prenos majetku.
Stratégie šité na mieru, nie štandardné portfóliá
V Nový Atelier nepredávame hotové produkty. Každý klient prechádza vstupnou analýzou, pri ktorej zmapujeme jeho majetkovú situáciu, rodinné väzby, podnikateľské záväzky a plány do budúcnosti. Na základe toho navrhujeme kombináciu nástrojov — od poistných štruktúr cez holdingové spoločnosti až po dlhopisové a realitné záruky. Cieľom nie je maximalizovať výnos, ale zabezpečiť, že majetok bude slúžiť tebe a tvojim blízkym aj o dvadsať rokov. Pracujeme s klientmi, ktorí vlastnia majetok v hodnote od 200 000 EUR a viac, a ktorí sa chcú systematicky venovať jeho ochrane.
Čo konkrétne robíme
Každá zo služieb je prispôsobená situácii klienta a pravidelne aktualizovaná.
Poistné štruktúry a obálky
Navrhujeme životné, majetkové a zodpovednostné poistenie zasadené do správnej právnej štruktúry tak, aby poistné plnenie naozaj ochránilo to, čo má chrániť.
Holdingové a trustové riešenia
Oddelenie osobného majetku od podnikateľského rizika pomocou holdingových spoločností, nadácií alebo trustových štruktúr — s ohľadom na slovenské a európske právo.
Medzigeneračný prenos majetku
Darovaním, testamentom alebo rodinnou zmluvou — pomáhame nastaviť prenos majetku tak, aby minimalizoval konflikty a daňovú záťaž pre ďalšiu generáciu.
Pravidelný review plánu
Legislatíva, rodinné okolnosti a trhy sa menia. Každý rok prehodnocujeme platnosť nastavenia a navrhujeme úpravy ešte pred tým, než nastane problém.
Otázky, ktoré klienti kladú najčastejšie
Od akej výšky majetku má zmysel spolupracovať s Nový Atelier?
Najčastejšie pracujeme s klientmi, ktorých celková hodnota majetku presahuje 200 000 EUR. Pri nižších hodnotách sú náklady na komplexné štruktúrovanie relatívne vysoké a efektívnejšie riešenia existujú inde. Ak si nie si istý, radi to spoločne posúdime na úvodnej konzultácii.
Ste licencovaní finanční poradcovia?
Náš tím zahŕňa certifikovaných poradcov registrovaných v zmysle slovenského zákona o finančnom sprostredkovaní. Pre oblasť práva a daní spolupracujeme s externými advokátskymi a daňovými kanceláriami, ktoré zodpovedajú za svoje odporúčania.
Zaručujete výnosy alebo ochranu pred stratou?
Nie. Žiadna stratégia ochrany kapitálu nemôže garantovať nulové straty, pretože trhové, právne a životné riziká sú vždy prítomné. Naším cieľom je tieto riziká výrazne obmedziť a zabezpečiť, že klient rozumie, čomu je vystavený.
Ako dlho trvá zostavenie plánu ochrany kapitálu?
Vstupná analýza trvá spravidla dve až štyri stretnutia v priebehu štyroch až šiestich týždňov. Implementácia navrhnutých štruktúr závisí od ich zložitosti a môže trvať niekoľko mesiacov.
Pracujete aj s klientmi mimo Trenčína?
Áno. Väčšinu konzultácií je možné realizovať online alebo hybridne. Klientov máme z celého Slovenska, prípadne slovenských občanov so záujmom o ochranu cezhraničného majetku v rámci EÚ.
„Nový Atelier nám pomohol nastaviť holdingovú štruktúru pre náš rodinný podnik ešte pred tým, ako sme otvorili pobočku v Rakúsku. Vďaka tomu sme sa vyhli dvojitému zdaneniu a majetok rodiny zostal oddelený od podnikateľských rizík. Oceňujem, že všetko vysvetlili jednoducho, bez zbytočného žargónu.“
— Petra Horáková, majiteľka, Piešťany
Chceš vedieť, ktorá stratégia sedí tvojej situácii?
Dohovor si bezplatnú úvodnú konzultáciu a spoločne nájdeme odpoveď.
Dohovor konzultáciu